🇪🇸По каким причинам могут заблокировать банковский счет в Испании? Испанские банки, как и любые другие, блокируют счета в случае обнаружения нарушений или подозрительной деятельности. Для избежания блокировки важно соблюдать законы и правила при открытии и ведении банковского счета. Основные ошибки, которые могут привести к ограничению счёта: 1️⃣Несоответствие требованиям по открытию счёта. Например, предоставление недостоверной информации или несоблюдение требований по идентификации клиента. 2️⃣Частые операции с крупными наличными суммами. Такие операции для банка выглядят подозрительными. 3️⃣Несвоевременные платежи налогов. Неуплата налогов является серьёзным правонарушением. 4️⃣Деятельность, связанная с легализацией денег. Любая подозрительная финансовая деятельность может привести также к уголовной ответственности. 5️⃣Незаконное получение прибыли. Любая деятельность, принесшая прибыль, должна быть законной. Банк может попросить предоставить сведения о работе. Скорее всего банку не важно есть у вас работа или нет, им нужны документы, подтверждающие легальность источника Вашего дохода. Это могут быть документы с работы. Если работы нет, нужно предоставить информацию об источнике поступления денежных средств. Если Вы не являетесь резидентом Испании и продаете недвижимость, то в случае поступления крупной суммы, например €200 тыс., на ваш счет, банк может его заблокировать. Чтобы этого не произошло, лучше заранее согласовать перевод с банком. Банк предложит какое-либо решение в данной ситуации. Если вы - резидент Испании и продали недвижимость в России, то при переводе средств на счет в испанском банке, вам также необходимо предоставить документы. Требования к документам во всех банках Испании разные. Некоторые банки требуют только технический перевод документов на испанский язык, некоторые официальный перевод Traductor jurado, а некоторые также просят наличие апостиля. Все это лучше уточнить в своем испанском банке заранее. После поступления денег на счет банк, как правило, запрашивает документы, подтверждающие легальность источника дохода, на подготовку документов банк дает получателю несколько дней. Но, лучше предварительно согласовать перевод с банком. Если у Вас заблокировали счёт, то потребуется обратиться в банк для выяснения причины. Возможно, у вас запросили дополнительные данные, и после того, как вы их не предоставили, счёт был заблокирован. Избегайте этих ошибок и соблюдайте законы. Это поможет избежать ограничения вашего счёта в Испании. #испания #полезное